Česta pitanja
Investicijski fondovi kombiniraju kapital velikog broja ulagatelja, ulažući ga u dionice, obveznice i druge vrijednosne papire (poput npr. nekretnina). Ulagatelj je postaje vlasnik dijela udjela u košarici vrijednosnih papira kojima upravljaju stručnjaci (fond manageri). Za razliku od kupnje pojedinih dionica ili obveznica, ostvareni prinos ne ovisi o jednom ulaganju. Učinak eventualne lošijeg prinosa jednog vrijednosnog papira može se apsorbirati dobrim izvedbama drugih.
Cijena ili vrijednost (neto vrijednost imovine) udjela je cijena prema kojoj se udjelničarima izdaju udjeli prilikom kupovine udjela u investicijskom fondu. Cijena udjela je promjenjiva i povezana je s prinosom vrijednosnih papira i imovine investicijskog fonda. Cijena udjela izračunava se svakodnevno i objavljuje na internetskim stranicama, a u cijenu udjela već je uračunata naknada za upravljanje.
U fondove možete početi ulagati s vrlo malim iznosima. Naime, ukoliko ugovorite investicijski plan u fond možete ulagati već od 25,00 EUR mjesečno uplaćujući sredstva trajnim nalogom.
Ukoliko se ipak odlučite za jednokratne uplate u investicijski fond možete to učiniti već od 50,00 EUR na dalje, dok maksimalno uplaćenog iznosa u fond nema.
U svim investicijskim fondovima pod upravljanjem Erste Asset Management možete podnositi zahtjev za izdavanje (kupnju) ili zahtjev za otkup (prodaju) udjela svakodnevno. Ovisno o cut off timeu (presjeku u vremenu) pojedinog fonda sredstva vam mogu biti na raspolaganju već idući radni dan.
Ključni podaci za ulagatelje, mjesečni izvještaji kao i informacije o fondovima na ovoj internetskoj stranici pružit će vam detaljnije informacije o svakom pojedinom investicijskom fondu.
U investicijski fond možete uplatiti podnošenjem zahtjeva za izdavanje, odnosno kupnju udjela putem digitalne platforme George ili u najbližoj poslovnici Erste banke. Sukladno iznosu koji ste označili prilikom ispunjavanja zahtjeva trebte napraviti i uplatu prema podacima koji su prethodno kreirani na zahtjevu.
Sredstva ostvarena ulaganjem u investicijske fondove smatraju se zasebnim sredstvima i deponiraju se na poseban, zaštićen račun. Naime, ukoliko se društvo za upravljanje investicijskim fondovima ili banka skrbnik proglasi insolventnim, imovina fonda nije dio stečajne imovine društva i banke već zasebna imovina. Nadalje, društva za upravljanje investicijskim fondovima podložna su kontinuiranom nadzoru od strane regulatornog tijela (Hrvatske agencije za nadzor financijskih usluga - HANFA-e) te unutarnjih i vanjskih revizora.
Rizik, odnosno rizičnost fonda, rezultat je sveobuhvatne analize koja je vizualizirana zbirnim pokazateljem rizika (SRI), koji se koristi za klasifikaciju investicijskih fondova u jednu od tri različite kategorije rizika: niskog rizika, srednjeg rizika i visokog rizika.
Zbirni pokazatelj rizika rangira fondove na skali od 1 (nizak rizik) do 7 (visok rizik).
Ovaj indikator može biti promjenjiv u budućnosti.
Imajte na umu da sredstva uložena u investicijski fond bez obzira na preporučeno razdoblje ulaganja možete otkupiti u bilo kojem trenutku.
Preporučeno (ili minimalano) razdoblje ulaganja je zakonski obavezna stavka, tj. informacija koja se iskazuje na Dokumentu s kljičnim informacijama (KID). Sintetički pokazatelj rangira fond na skali od 1 do 7 na temelju evidencije o njegovoj volatilnosti. Skala se iskazuje kao slijed kategorija označenih cijelim brojevima uzlaznim redom od 1 do 7 od lijeva na desno, koji predstavljaju razinu rizika i uspješnost od najniže do najviše vrijednosti.
Skala mora jasno ukazivati da niži rizik potencijalno podrazumijeva nižu dobit i sukladno tome preporučeno razdoblje ulaganja je manje te da viši rizik potencijalno podrazumijeva veći prinos (npr. ako je rizik označen s 1 ili 2 preporučeni period ulaganja iznosi godinu dana, a ukoliko je označen s 4 kao npr. kod dioničkog fonda, preporučeni period ulaganja je veći od 3-5 godina).
Izjava od odgovornosti
Ovaj izvještaj je sredstvo promidžbe. Ukoliko nije drugačije navedeno, izvor podataka je Erste Asset Management GmbH. Komuniciramo na njemačkom i engleskom jeziku. Prospekt UCITS fondova (uključujući sve izmjene i dopune) objavljen je u skladu s odredbama InvFG 2011 u trenutno izmijenjenoj verziji. Obavijest za ulagatelje prema § 21 AIFMG pripremljena je za alternativne investicijske fondove (AIF) kojima upravlja Erste Asset Management GmbH sukladno odredbama AIFMG u vezi s InvFG 2011. Prospekt, Obavijest za ulagatelje prema § 21 AIFMG i dokument s ključnim informacijama mogu se pregledati u najnovijim verzijama na mrežnoj stranici www.erste-am.com ili besplatno pribaviti u sjedištu društva za upravljanje kao i u svim poslovnicama depozitara. Točan datum zadnje objave prospekta fonda, jezici na kojima je dokument s ključnim informacijama dostupan, kao i informacije o drugim mjestima na kojima su navedeni dokumenti dostupni, objavljeni su na internetskoj stranici www.erste-am.com. Sažetak o pravima ulagateljima dostupan je na njemačkom i engleskom jeziku na mrežnoj stranici www.erste-am.com/investor-rights ili u sjedištu društva za upravljanje.
Društvo za upravljanje može odlučiti opozvati ugovore o distribuciji koje je sklopilo u inozemstvu, uzimajući u obzir regulatorne zahtjeve. Detaljne informacije o rizicima koji su potencijalno povezani s ulaganjem mogu se pronaći u prospektu fonda ili u dokumentu s ključnim informacijama prema § 21 AIFMG dotičnog fonda. Ako je valuta fonda drugačija od matične valute ulagatelja, promjene u tečaju mogu imati pozitivan ili negativan utjecaj na vrijednost ulaganja i iznos troškova nastalih u fondu - preračunato u matičnu valutu.
Naše analize i zaključci općenite su naravi i ne uzimaju u obzir individualne potrebe naših ulagatelja vezano za povrate, poreznu situaciju ili sklonost riziku. Poslovanje fondova u prošlosti nije pouzdan indikator njihovog poslovanja u budućnosti.