Pregled fondova
Kategorija fonda
Dionički fondovi
Imovina dioničkih fondova investira se primarno u dionice i/ili dioničke fondove. Dionički fondovi su međusobno različiti koliko se i dionička tržišta međusobno razlikuju. Širina takvih investicijskih mogućnosti kreće se od investiranja u globalna tržišta do fondova koji investiraju na tržištima pojedinih država, regija ili gospodarskih sektora.
Obveznički fondovi
Imovina obvezničkih fondova investira se isključivo u dužničke vrijednosne papire ili druge obvezničke fondove. Investiranje u obveznice nudi stabilnost prinosa kroz kamatni kupon obveznice te otkup obveznica izdavatelja i isplatu investiranih sredstava u trenutku dospijeća istih, iako takvi fondovi općenito ne drže uvijek obveznice do dospijeća istih.
Obveznički fondovi s obveznicama koje dospijevaju kroz kraći rok
Imovina obvezničkih fondova investira se isključivo u kratkoročne dužničke vrijednosne papire ili druge obvezničke fondove s kratkim rokom dospijeća te instrumente novčanog tržišta. Investiranje u obveznice s kraćim rokom dospijeća nosi u pravilu veći prinos od instrumenata tržišta novca.
Mješoviti fondovi
Imovina mješovitih fondova investira se u različite investicijske klase (na primjer u dionice i obveznice) optimizirajući potencijale rasta vrijednosti dionica, s nižim rizikom koje nudi ulaganje u obveznice (isplata kamate kroz kupon). Takvi mješoviti fondovi pružaju šire mogućnosti investiranja i upravljanja fondom kroz različita razdoblja. Najbolji primjer je razdoblje stagnacije ili padajućeg tržišta dionica kada se sredstva mogu usmjeriti u obveznice s kamatnim kuponom, kao i razdoblje kada je dioničko tržište u zamahu te je moguće potencijalno ostvariti bolji prinos.
Geografska struktura
Investicijski fond može svoja sredstva usmjeriti u pojedinu regiju, državu ili gospodarski sektor, kao na primjer u razvijena tržišta, tržišta u nastajanju ili Adriatic regiju.
Odabir obveznica
Obveznički fond može svoja sredstva usmjeriti u pojedini segment obveznica (na primjer državne ili korporativne obveznice), ali i u obveznice iz odabrane regije (na primjer Adriatic), obveznice različitih valuta (na primjer USD) ili obveznice različitih investicijskih razreda (na primjer High-Yield Bonds).
Rizik i razdoblje investiranja
Naznačeni rizik i preporučeno vrijeme investiranja u naše investicijske fondove izravno je povezano uz Sintetički pokazatelji rizika i uspješnosti (SRRI). Kod razine pokazatelja 1 ili 2, preporučeni rok investiranja je najmanje 2 godine uz nisko procijenjeni rizik. Kod razine pokazatelja 3 do nivoa 6, preporučeni rok investiranja je najmanje 6 godine uz umjereni ili srednje procijenjeni rizik. Fondovi se mogu označiti i kao visoko rizični fondovi s preporučenim rokom investiranja od najmanje 8 godina. Kako se fond označava isključivo prema sintetičkom pokazatelju (SRRI), takva oznaka nije pouzdani pokazatelj budućeg prinosa i mijenja se tijekom poslovanja fonda. Kad je razina pokazatelja 1, takva oznaka ne znači da ulaganje u taj fond ne nosi nikakav rizik.
Održivost: Klasifikacija prema Uredbi EU o objavama povezanim s održivosti u sektoru financijskih usluga
U skladu s Uredbom EU, društvo za upravljanje klasificira investicijske fondove u tri kategorije s obzirom na njihove značajke održivosti: sukladno članku 9. (održivi), članku 8. (održivi) i članku 6. (neodrživi).
Investicijski fondovi klasificirani sukladno članku 9. su oni koji za cilj imaju održivo ulaganje, dok oni klasificirani sukladno članku 8. aktivno promiču ili barem razmatraju karakteristike održivosti.
Održivost: Razmatranje ekološki održivih gospodarskih aktivnosti
EU Taksonomija služi kako bi održive gospodarske aktivnosti bile mjerljive i usporedive.
Trenutačno se uzimaju u obzir ekološki održivi kriteriji kao što su zaštita klime ili prilagodba klimatskim promjenama - daljnji kriteriji već su najavljeni.
Investicijski fondovi koji razmatraju ekološki održive gospodarske aktivnosti odabiru svoja ulaganja i prema tome zadovoljavaju li te aktivnosti kriterije propisane taksonomijom i doprinose li time zaštiti okoliša.
Održivost: Razmatranje glavnih štetnih utjecaja (PAI)
PAI (Principal Adverse Impacts) su ključni ekološki, društveni i upravljački čimbenici koji imaju negativan utjecaj na održivost, kao što su emisije CO2, opasni otpad, kršenje ljudskih prava i korupcija.
Investicijski fondovi koji uzimaju u obzir ove pokazatelje odabiru svoja ulaganja kako bi smanjili najvažnije negativne učinke na čimbenike održivosti vezne uz okoliš, društvena pitanja i korporativno upravljanje.
Važna informacija:
Dodatne informacije i dokumentaciju o pojedinom fondu možete pronaći klikom na naziv fonda u gore navedenom pregledu.