Pregled prinosa
Kategorija fonda
Dionički fondovi
Imovina dioničkih fondova investira se primarno u dionice i/ili dioničke fondove. Dionički fondovi su međusobno različiti koliko se i dionička tržišta međusobno razlikuju. Širina takvih investicijskih mogućnosti kreće se od investiranja u globalna tržišta do fondova koji investiraju na tržištima pojedinih država, regija ili gospodarskih sektora.
Obveznički fondovi
Imovina obvezničkih fondova investira se isključivo u dužničke vrijednosne papire ili druge obvezničke fondove. Investiranje u obveznice nudi stabilnost prinosa kroz kamatni kupon obveznice te otkup obveznica izdavatelja i isplatu investiranih sredstava u trenutku dospijeća istih, iako takvi fondovi općenito ne drže uvijek obveznice do dospijeća istih.
Obveznički fondovi s obveznicama koje dospijevaju kroz kraći rok
Imovina obvezničkih fondova investira se isključivo u kratkoročne dužničke vrijednosne papire ili druge obvezničke fondove s kratkim rokom dospijeća te instrumente novčanog tržišta. Investiranje u obveznice s kraćim rokom dospijeća nosi u pravilu veći prinos od instrumenata tržišta novca.
Mješoviti fondovi
Imovina mješovitih fondova investira se u različite investicijske klase (na primjer u dionice i obveznice) optimizirajući potencijale rasta vrijednosti dionica, s nižim rizikom koje nudi ulaganje u obveznice (isplata kamate kroz kupon). Takvi mješoviti fondovi pružaju šire mogućnosti investiranja i upravljanja fondom kroz različita razdoblja. Najbolji primjer je razdoblje stagnacije ili padajućeg tržišta dionica kada se sredstva mogu usmjeriti u obveznice s kamatnim kuponom, kao i razdoblje kada je dioničko tržište u zamahu te je moguće potencijalno ostvariti bolji prinos.
Geografska struktura
Investicijski fond može svoja sredstva usmjeriti u pojedinu regiju, državu ili gospodarski sektor, kao na primjer u razvijena tržišta, tržišta u nastajanju ili Adriatic regiju.
Odabir obveznica
Obveznički fond može svoja sredstva usmjeriti u pojedini segment obveznica (na primjer državne ili korporativne obveznice), ali i u obveznice iz odabrane regije (na primjer Adriatic), obveznice različitih valuta (na primjer USD) ili obveznice različitih investicijskih razreda (na primjer High-Yield Bonds).